Persönliche Beratung · Essen & digital
Altersvorsorge. Mit deinem Plan.
Wie möchtest du später leben und was ist dafür bereits aufgebaut? Wir ordnen deine bestehenden Ansprüche und Verträge ein, bevor wir über zusätzliche Altersvorsorge sprechen.
30 Minuten. Persönlich. Unverbindlich.
Was du mitnehmen sollst
Klarheit vor einer Entscheidung.
Du bekommst eine gemeinsame Sicht auf deinen Bestand, mögliche Versorgungslücken und die Vor- und Nachteile verschiedener Vorsorgewege. Nicht jeder Baustein muss in deinen Plan.
Mit dem vorhandenen Bestand beginnen
Renteninformation, betriebliche Vorsorge, private Verträge und freies Vermögen gehören nebeneinander. Erwartete Beträge sind keine frei verfügbare Nettorente. Kaufkraft, mögliche Abzüge und die Annahmen hinter Hochrechnungen müssen eingeordnet werden.
Privatrente und Depot vergleichen
Die private Rentenversicherung kann eine lebenslange vertragliche Rentenzahlung ermöglichen. Ein Depot erlaubt eine flexible eigene Entnahmeplanung, garantiert aber keine lebenslange Auszahlung. Kosten, Anlageauswahl und Vertragsbedingungen entscheiden mit; keines der Modelle ist pauschal besser.
Förderung im Zusammenhang prüfen
Basisrente, Riester und betriebliche Altersvorsorge haben eigene Regeln zur Förderung, Verfügbarkeit und späteren Auszahlung. Förderung allein ist kein Qualitätsnachweis. Bei der bAV beziehen wir Arbeitgeberbedingungen ein; steuerliche und komplexe betriebliche Fragen brauchen eine gesonderte Fachprüfung.
Entscheiden ohne Zeitdruck
Neue politische Vorhaben sind kein Anlass, einen bestehenden Vertrag vorschnell zu kündigen. Wir unterscheiden geltende Regeln, geplante Änderungen und offene Fragen. Welche Lösung zu dir passt, hängt von deinem konkreten Bestand und Bedarf ab.
Deine Fragen, konkret beantwortet.
Muss ich alte Verträge kündigen?
Nein. Zuerst prüfen wir Bedingungen, Kosten, vorhandene Rechte und mögliche Folgen einer Änderung. Auch weiterführen oder anpassen kann sinnvoll sein. Eine Kündigung kann Vorteile dauerhaft aufgeben.
Ist eine Basisrente für jeden sinnvoll?
Nein. Steuerliche Förderung muss zu Einkommen, langfristiger Bindung und gewünschter Auszahlung passen. Ein Steuervorteil allein reicht als Entscheidungsgrund nicht aus. Die persönliche Steuerwirkung sollte fachlich geprüft werden.
Erst selbst einordnen
Unsere Ratgeber und Rechner stehen dir ohne Anmeldung oder Termin offen.
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30 Minuten für deine Fragen.
Wir nehmen uns 30 Minuten, um uns persönlich kennenzulernen, deine Fragen zu hören und dir unsere Dienstleistungen vorzustellen. Das Kennenlerngespräch ist kostenlos und unverbindlich.
Kostenlos kennenlernenKosten transparent besprechen
Für unsere Beratung berechnen wir in der Regel kein gesondertes Beratungshonorar. Sollte im Einzelfall ein Honorar anfallen, vereinbaren wir es vorab mit dir. Bei einer vermittelten Lösung können Produktkosten anfallen. Auch unsere Vergütung besprechen wir transparent.
Wir sind als Mehrfachagent und Finanzanlagenvermittler tätig. Unsere Auswahl ist kein vollständiger Marktvergleich. Vermittlerangaben ansehen.
Terminbuchung über Microsoft Bookings.