Persönliche Beratung · Essen & digital
Vermögensaufbau. Mit deinem Plan.
Du möchtest mehr aus deinem Geld machen, ohne den Überblick zu verlieren? Wir verbinden verfügbare Rücklagen, persönliche Zukunftsziele und langfristige Geldanlage zu deinem Finanzplan.
30 Minuten. Persönlich. Unverbindlich.
Was du mitnehmen sollst
Klarheit vor einer Entscheidung.
Du kannst unterscheiden, welches Geld verfügbar bleiben sollte, was für deine Zukunft vorgesehen ist und welcher Überschuss langfristig investiert werden kann.
Liquidität und Zukunft gemeinsam planen
Die Reserve für Unvorhergesehenes und deine Zukunftsvorsorge laufen nicht zwingend nacheinander. Wir betrachten beides parallel. Wie groß dein Puffer sein sollte, hängt unter anderem von laufenden Ausgaben, Einkommen und Verantwortung für andere ab.
Eine Sparrate, die zu deinem Alltag passt
Nicht die größte Zahl auf dem Papier zählt, sondern ein Betrag, den du durchhalten kannst. Regelmäßige Ausgaben, jährliche Rechnungen und absehbare Anschaffungen gehören in die Rechnung. Auch bestehende Kreditkosten werden berücksichtigt.
Anlage und Vertragsrahmen unterscheiden
Ein Depot, eine private Rentenversicherung und geförderte Vorsorge erfüllen unterschiedliche Aufgaben. Wir vergleichen Kosten, Verfügbarkeit, Risiken und Auszahlungsformen. Aktienanlagen können stark schwanken und sind kein Ersatz für kurzfristig benötigte Rücklagen.
Deinen Plan weiterentwickeln
Wenn Familie, Beruf oder Ziele sich verändern, kann auch die Aufteilung deines Geldes eine andere werden. Wir bleiben dein Ansprechpartner und prüfen mit dir, welche Anpassung begründet ist. Nicht jede Nachricht am Kapitalmarkt verlangt eine neue Entscheidung.
Deine Fragen, konkret beantwortet.
Kann ich auch mit einer kleinen Sparrate beginnen?
Eine tragfähige Planung braucht nicht zuerst ein großes Vermögen. Entscheidend sind dein verfügbarer Spielraum, eine passende Reserve und deine Ziele. Welche Lösung möglich und sinnvoll ist, prüfen wir individuell.
Versprecht ihr eine bestimmte Rendite?
Nein. Modellrechnungen sind keine Prognose. Rendite, Kosten, Schwankungen und mögliche Verluste gehören zusammen betrachtet. Garantien gelten nur in dem Umfang, in dem sie tatsächlich vertraglich vereinbart sind.
Erst selbst einordnen
Unsere Ratgeber und Rechner stehen dir ohne Anmeldung oder Termin offen.
Mit deiner Sparrate rechnenDie eigene Reserve einschätzenVermögensaufbau mit 200 Euro im MonatIn Essen und digital
30 Minuten für deine Fragen.
Wir nehmen uns 30 Minuten, um uns persönlich kennenzulernen, deine Fragen zu hören und dir unsere Dienstleistungen vorzustellen. Das Kennenlerngespräch ist kostenlos und unverbindlich.
Kostenlos kennenlernenKosten transparent besprechen
Für unsere Beratung berechnen wir in der Regel kein gesondertes Beratungshonorar. Sollte im Einzelfall ein Honorar anfallen, vereinbaren wir es vorab mit dir. Bei einer vermittelten Lösung können Produktkosten anfallen. Auch unsere Vergütung besprechen wir transparent.
Wir sind als Mehrfachagent und Finanzanlagenvermittler tätig. Unsere Auswahl ist kein vollständiger Marktvergleich. Vermittlerangaben ansehen.
Terminbuchung über Microsoft Bookings.